Creación de Arreglos de Pago

Resumen

Esta función permite registrar y administrar convenios de pago entre la institución y el socio de negocio, para calcular saldos pendientes de cuentas por cobrar.

Detalle de Información Solicitada

Para generar el proceso el sistema solicita la siguiente información:

ParámetroDetalle

Encabezado

Transacción (DB)Tipo de transacción utilizada para registrar el arreglo de pago.
DocumentoNúmero identificador del arreglo de pago. Puede generarse o asignarse según la parametrización.
LoteLote contable o de proceso al que se asociará el arreglo.
Orden de CompraReferencia de orden de compra relacionada, cuando aplica.
ClienteCódigo del socio de negocio con el que se establece el arreglo.
Nombre del ClienteDescripción del socio de negocio seleccionado.
CuentaCuenta contable o de documento por cobrar sobre la que se cargará el arreglo.
FechaFecha de creación del arreglo de pago.
Días VencimientoCantidad de días que se tomarán para calcular la fecha de vencimiento del arreglo.
VencimientoFecha límite de vencimiento del arreglo, calculada o ingresada manualmente.
OficinaOficina responsable de la gestión del arreglo de pago.
Dirección FacturaciónDirección de facturación asociada al socio de negocio para efectos de notificación y documentos.
ObservacionesEspacio para registrar notas, condiciones especiales u otra información relevante del arreglo.
RetenciónIndica si al arreglo se le aplican retenciones específicas y de qué tipo.
MonedaMoneda en la que se expresará el arreglo de pago.
Tipo de CambioTipo de cambio aplicado cuando la moneda del arreglo difiere de la moneda base.
DescuentoMonto o porcentaje de descuento aplicado sobre el total de la deuda.
ImpuestoMonto de impuestos asociados al arreglo, si corresponde.
TotalMonto total del arreglo de pago considerando capital, intereses, multas, costas, descuentos e impuestos.
Tasa de MoraPorcentaje anual de interés moratorio que se aplicará mientras exista saldo vencido dentro del arreglo.
Multa de Mora (% x mes)Porcentaje mensual de multa por mora asociado al arreglo.
Multa de Mora (% max)Porcentaje máximo acumulado permitido para la multa por mora.
Sección de Documentos de Débito
Lista de documentos de débitoSelección de la lista de documentos de débito que se van a considerar en el arreglo de pago.
Sección de Plan de Pagos: área donde se construye y consulta el calendario de cuotas del arreglo de pago.

Principal

Monto del capital incluido en el arreglo.

Multas Vencidas

Total de multas vencidas incorporadas al arreglo.
Intereses VencidosTotal de intereses moratorios vencidos incluidos en el arreglo.
Costas Procesales VencidasTotal de costas procesales incorporadas al arreglo.
Total Arreglo PagoSuma de principal, intereses, multas y costas que conforman el arreglo.
Total a Pagar al Final del PlazoMonto total a cancelar al finalizar el plan de pagos, considerando intereses futuros.
Condiciones de Financiamiento

Condición de financiamiento aplicada al plan de pagos (por ejemplo, “Interés y multas canon”).

Tasa de Interés CorrientePorcentaje de interés aplicado sobre el saldo del arreglo durante su vigencia (interés corriente).
Tasa de Multa de CuotaPorcentaje de multa aplicable por atraso en el pago de cuotas.

Número de Cuotas Restantes

Cantidad de cuotas en las que se dividirá el saldo del arreglo.
Pago InicialMonto que el socio de negocio se compromete a pagar como primera cuota o enganche.
Porcentaje Pago InicialPorcentaje del total del arreglo que corresponde al pago inicial.
Costas ProcesalesMonto de costos procesales que se incluyen en la estructura de pagos.
Fecha de Pago Inicial

Fecha programada para el primer pago del arreglo.

Orden de aplicación del pago inicialDefine la secuencia en la que se aplicará el pago (por ejemplo, multa, intereses, costas, capital).



Lista de Procesos Relacionados
Arreglos de Pago



Descripción del Proceso

El proceso consiste en la crear un arreglo de pago, se debe seleccionar el socio de negocio, definir las condiciones generales (fechas, moneda, tasas de interés y multas) y registrar los documentos de débito que formarán parte del convenio. Posteriormente se construye el plan de pagos calculando cuotas y plazos, considerando principal, intereses, multas y costas. Finalmente, el arreglo puede enviarse a aprobación y, una vez aprobado, sirve como base para el seguimiento y control de los pagos acordados.

Guía Rápida de Usuario

 


Ingresar a Inicio > SIF > Cuentas por Cobrar en el menú de Arreglos de Pago, hacer clic en "Estado de Cuenta".

 

 1 - Consultar o iniciar un arreglo

    • Ingrese a Creación de Arreglos de Pago.

    • Utilice los filtros de Transacción, Estado, Usuario, Moneda y Fecha si desea localizar arreglos existentes.

    • Presione Filtrar para ver los resultados.

    • Para crear un nuevo arreglo, presione Nuevo.

2 - Definir el encabezado del arreglo

    • Seleccione la Transacción (DB) correspondiente.

    • Asocie el Cliente y la Cuenta correcta.

    • Complete Fecha, Días Vencimiento y Vencimiento.

    • Seleccione la Oficina y la Dirección de Facturación.

    • Registre cualquier comentario en Observaciones.

3 - Configurar las condiciones económicas

    • Revise o seleccione la Moneda y el Tipo de Cambio.

    • Si aplica, indique Descuento, Impuesto y verifique el Total.

    • Configure la Tasa de Mora y las Multas de Mora según las políticas vigentes.

4 - Agregar documentos de débito

    • Ingrese a la pestaña Documentos de Débito.

    • Presione Nuevo Doc. para agregar documentos que formarán parte del arreglo.

    • Verifique los importes de Saldo, Intereses Vencidos, Multas Vencidas y Costas Procesales.

    • Utilice Eliminar Doc. si necesita retirar algún documento.

5 - Armar el plan de pagos

    • Cambie a la pestaña Plan de Pagos.

    • Revise los totales de Principal, Intereses, Multas y Costas Procesales.

    • Defina el Número de Cuotas Restantes, el Pago Inicial y la Fecha de Pago Inicial.

    • Seleccione la Condición de Financiamiento y las tasas de interés/multa de cuota.

    • Presione Calcular Cuotas para generar el calendario de pagos.

6 - Finalizar el arreglo

    • Revise que los datos del plan de pagos sean correctos.

    • Presione Enviar a Aprobar para iniciar el flujo de aprobación.

    • Utilice Imprimir para generar la constancia o el plan de pagos para el socio de negocio.

    • Regrese a la pantalla de listado para continuar con otros arreglos si es necesario.