Módulo Inversiones
Resumen
Este módulo permite gestionar el ciclo operativo de inversiones que tenga la compañía y específicamente asociado a las inversiones de tipo "Fondos de inversión" o "Certificados de depósitos a plazos".
Este proceso soporta la configuración de los tipos de inversión tanto para CDPs como para FONDOS DE INVERSIÓN. Asimismo la configuración de los datos que definen tanto el registro de las cuentas que participan en los asientos de diario como en las transacciones que se utilzan para la afectación de los diferentes movimientos bancarios. La solución está integrada de manera automática a los módulos de Contabilidad General, Movimientos Bancarios, Presupuesto y Tesorería.
Descripción del Proceso
El flujo de trabajo del Módulo de Inversiones inicia con la idea de hacer el registro de una inversión en la solución. Es importante aclarar que para los efectos de negocio la negociación de los términos fijados por la entidad financiera y el negocio ya están dados y únicamente los pasos que se seguirán son los del registro de estos datos previamente pactados.
Teniendo a la mano esta regociación o Orden de Inversion se realiza el Registro de Inversión y se realiza la activación; Para su activación se utiliza el proceso Activación de Inversiones en el cual se le da el visto bueno a la inversión (por separación de funciones). Este proceso genera movimiento del Capital invertido, los cupones definidos en la información de la inversión y la comisión bancaria. Una vez terminado este primer paso ya se considiera como creado la inversión y ahora se permite gestionar otras operaciones a través de del proceso de Movimientos de Inversiones.
El proceso de Movimientos de Inversiones permite administrar los movimientos ya sea para las inversiones en CDPs o inversiones en FONDOS DE INVERSIÓN. Para efectos de CDPs se contempla la confirmación de comisiones bancarias, aplicación de devengado de intereses así como el de cupones, adicionalmente el vencimiento final del capital invertido que es el retorno de la inversión completa. En el caso de FONDOS DE INVERSIÓN, el proceso de Movimientos de Inversiones permite gestionar mes a mes el registro de las comisiones bancarias y el registro de la ganancia de intereses dependiendo de la tasa variable que hay en este tipo de instrumento.
Cuando el inversionista necesite Cancelar la inversión puede utilizar el proceso Vencimiento anticipado de inversiones con el cual da por terminada la inversión antes de la fecha de vencimiento y se le devuelve el capital invertido al inversor. El usuario puede ver el detalle de su inversión consultando el Reporte de la Bitácora de la inversión mediante el proceso Bitácora de procesos generados de inversiones donde podrá observar los datos generales de su inversión y todos los movimientos pertenecientes a la misma, asimismo como puede ver el asiento de cada movimiento realizado en la inversión en caso de haber sido reconocido en la contabilidad. Puede ver también los datos importantes de la inversión como la cuenta bancaria asociada, los intereses devengados y la tasa anual en el proceso Reporte de inversiones. También puede ver el seguimiento de la inversión desde su fecha de inicio en el proceso Reporte de Seguimiento de Inversiones el cual brinda datos como el porcentaje de intereses ganados hasta la fecha y el monto total de inversión.
A continuación el Flujo Operativo del módulo de Inversiones:
Para consultar la información detallado sobre estos procesos, puede visitar las siguientes páginas: